BCP : Bonita BPM au cœur de l’automatisation du processus ‘client onboarding’

Automatiser, dynamiser et donc accélérer l’ensemble du processus ‘Client Onboarding’

09 juin 2016 - Mickey Farrance

Fondée en tant que banque suisse en 1963, la Banque de Commerce et de Placements (BCP) concentre son activité autour de ses quatre domaines d’expertise reconnus : le financement structuré du négoce international, la gestion de fortune, les services de trésorerie et les relations bancaires. La BCP offre à sa clientèle de professionnels, de particuliers et d’institutions financières toute la gamme de services d’une banque suisse universelle.

Smartwave place Bonita BPM au cœur de l’automatisation du processus ‘client onboarding’ de la BCP

 

"L’ouverture et la transparence de la technologie BonitaBPM, renforcées par la version communautaire de leur offre, nous ont d’emblée séduits. Notre projet se voulait agile et la phase de tests qui a précédé le déploiement de cette première application ‘Client Onboarding’ n’a pas excédé deux mois. Aujourd’hui, alors que la génération des formulaires et le processus de vérification PEP* sont entièrement automatisés, nous projetons d’étendre le dispositif aux équipes Compliance et Back Office, afin de générer directement les données dans notre système ‘Core Banking’. Nous envisageons même, à terme, de tendre vers le ‘zéro papier’ en poussant le processus jusqu’à la signature client électronique."

 

Après avoir évalué plusieurs solutions, parmi lesquelles des extensions d’ERP, la BCP a identifié la solution de SmartWave, basée sur la technologie de BonitaBPM, pour ses capacités de robustesse et d’ouverture, ainsi que son agilité et la qualité de son interface graphique. Avec un nombre annuel d’ouverture de comptes clients oscillant entre 100 et 150, la BCP souhaitait investir dans une solution à la fois évolutive et conforme à ses besoins du moment.

 

Les évolutions légales et réglementaires dans le secteur bancaire et financier n’ont cessé, ces dernières années, de venir renforcer les procédures KYC** et les obligations de vigilance imposées par les Etats en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Ces évolutions ont donné lieu pour les banques à l’obligation d’avoir une connaissance encore plus approfondie de leur clientèle, ainsi qu’à l’obligation d’offrir des conseils et des prestations bien adaptés à chaque profil client. Elles ont enfin des conséquences concrètes, immédiates et à venir comme la mise en place de l’échange automatique d’informations fiscales entre pays appliquant les standards de l’OCDE en la matière. C’est donc dans ce contexte de ‘due diligence’ accrue et de changements légaux et réglementaires rapides qu’est né notre projet."

 

Les enjeux

  • Automatiser, dynamiser et donc accélérer l’ensemble du processus ‘Client Onboarding’
  • Simplifier et rationaliser le travail des gestionnaires lors de cette étape
  • Garantir la conformité des dossiers avant leur transmission au service Registre central ; gagner en efficacité et en temps de traitement
  • Se doter d’une solution basée sur des technologies ouvertes, orientées ‘utilisateur’ et évolutives
  • Limiter les coûts de développement et de déploiement associés
  • Choisir le bon partenaire intégrateur

 

Les bénéfices

  • La constitution d’une source de données clients capable de s’intégrer et de communiquer avec l’ensemble des outils et applications informatiques en place, évitant les saisies multiples
  • La mise en œuvre de processus automatisés et dynamiques permettant d’optimiser la fiabilité des informations et la traçabilité des historiques, ainsi que d’améliorer la communication entre services (FrontOffice, Registre Central, Compliance, BackOffice)
  • Des gains de temps significatifs et des risques d’erreurs éliminés
  • Une solution à la fois performante (emploi de technologies éprouvées comme Java, intégration de Web Services) et conviviale (interface graphique riche)
  • Une grande simplicité d’appropriation par les utilisateurs, grâce à une interface graphique personnalisable et affichant un très beau design
  • Des ressources et des coûts de traitement progressifs et adaptés.

 

A propos de Smartwave

Notre objectif est d’améliorer les processus métiers et la gestion de l’information des entreprises en intégrant des solution logicielles dédiées. Nous apportons une méthodologie projet, l’expertise produit et notre expérience de terrain pour délivrer des solutions clés en main. Nous débutons les projets par une analyse des processus métier afin de définir le cahier des charges de la solution à créer. Nous favorisons l’intégration des produits logiciels du marché, réalisons un transfert de nos connaissances aux équipes techniques et prenons en charge la formation des utilisateurs. Cette approche nous permet de délivrer des solutions parfaitement adaptées aux besoins métiers et au contexte technologique de nos clients.